Con la decisione 5767 del 22 agosto 2022 l’Arbitro per le Controversie Finanziarie ha dato ragione a due soci di Adiconsum Verona che aveva subito una forte perdita con il Fondo Morgan Stanley AlphaPlus.
Nel marzo 2015 avevano acquistato quote del Fondo per un controvalore di euro 50.000,00 su consulenza della filiale del Banco BPM. Il titolo aveva subito forti perdite causando un danno di euro 8.800,00 sull’investimento.
Dopo aver presentato un reclamo, cui la Banca aveva riscontrato negando la propria responsabilità, si è rivolta all’Arbitro per le Controversie Finanziarie tramite l’associazione Adiconsum. I ricorrenti hanno rilevato la Banca non aveva effettuato la profilatura per entrambi gli investitori e non aveva consegnato il documento KIID contenente le informazioni sul Fondo.
L’Arbitro ha osservato che “il fatto che si trattasse di un investimento pacificamente cointestato, comportava per l’intermediario, non solo l’obbligo di svolgere la valutazione di adeguatezza con riferimento ad entrambi gli investitori, ma anche di doverla condurre avendo particolare attenzione rispetto al profilo dell’investitore meno evoluto”. Inoltre, ha rilevato che “non può considerarsi raggiunta la prova della consegna del KIID, dal momento che la dichiarazione che dovrebbe attestare tale adempimento, è priva della sottoscrizione dei ricorrenti.”
In conclusione, hl’Arbitro per le controversie finanziarie, in accoglimento del ricorso, ha dichiarato l’intermediario tenuto a corrispondere la somma di € 9.914,00 comprensiva di interessi. ,
L’avvocato Silvia Caucchioli, che ha seguito il ricorso con Adiconsum, osserva che “In molti casi il Fondo è stato venduto in modo scorretto. L’intermediario ha consigliato il titolo senza attenersi al principio di adeguatezza con il profilo finanziario degli investitori, né con gli investimenti in precedenza effettuati. Alcuni risparmiatori sono stati indotti a sottoscrivere investimenti inadeguati, senza che l’Intermediario abbia adempiuto gli obblighi informativi previsti dalla normativa di riferimento.”
E’ possibile recuperare le somme perse nei casi in cui siano stati venduti strumenti in modo inadeguato ed ingannevole. Adiconsum consiglia di consultare gli sportelli dell’associazione per valutare la possibilità di ottenere il ristoro delle perdite